AML und Verifizierung bei TG Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Angaben gelten für Spielerinnen und Spieler in Österreich.

Unsere AML Richtlinien im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche Vorgaben dieses Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein Nulltoleranzprinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsströmen. Dafür führen wir ein internes Compliance Programm mit benannten Verantwortlichen, regelmäßigen Schulungen des Teams und dokumentierten Verdachtsmeldungen.

Konkret heißt das für Sie: Wir prüfen neue Konten gegen Sanktionslisten und PEP Register (politisch exponierte Personen), überwachen Zahlungsbewegungen auf Auffälligkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Prüfungen laufen im Hintergrund und beeinträchtigen Ihr Spiel nicht.

• Kontoeröffnung mit Abgleich gegen Sanktions und PEP Listen
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Verdachtsmeldung an die Finanzaufsicht bei begründetem Verdacht
• Regelmäßige interne Audits und aktualisierte Risikobewertungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung genügt eine gültige E Mail Adresse oder ein Telegram Konto, mit Kryptowährungen können Sie ohne vorherige Verifizierung spielen. Sobald Sie eine größere Auszahlung beantragen, fordern wir eine Identitätsprüfung (KYC) an. Als Schwellenwerte gelten Auszahlungen ab 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen sowie jede Auszahlung über 5.000 EUR, unabhängig vom Zeitraum. Wir behalten uns vor, die Verifizierung auch früher zu verlangen, etwa bei auffälligem Spielverhalten.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, originalgetreu)
• Adressnachweis: Meldebescheinigung oder Strom, Gas bzw. Internetrechnung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug der Bankmethode oder Screenshot der Krypto Wallet Adresse

TG Casino Verifizierung Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance Team Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unsere Website oder das Telegram Mini App.

• 1. Sie öffnen im Kontobereich den Punkt Verifizierung und starten die Prüfung.
• 2. Sie laden Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls den Zahlungsmittelnachweis hoch.
• 3. Wir gleichen die Daten mit Ihren Kontoangaben ab und führen den Sanktions und PEP Abgleich durch.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Benachrichtigung bei Telegram, bei fehlenden Details mit klarer Rückmeldung, was nachgereicht werden muss.

Warum wir Geldquellen nachfragen

Bei sehr hohen Auszahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder Widersprüchen zwischen Einsatzverhalten und eingezahlten Beträgen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die belegt, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Lohn oder Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge, Vermögensnachweise, Erbschaftsurkunden oder Kaufverträge, etwa aus einem Immobilienverkauf. Bereits eingereichte und geprüfte Nachweise müssen Sie für spätere Auszahlungen innerhalb von zwölf Monaten nicht erneut einreichen, sofern sich Ihre Angaben nicht geändert haben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Diese erkennen beispielsweise viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden desselben Kontos. Auffällige Transaktionen halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same Method Rule). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus, bei Kryptowährungen auf die Wallet Adresse, von der die Einzahlung kam. Gewinne aus Sportwetten und Casino unterliegen denselben Limits.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt eine angeforderte Verifizierung nicht zustande, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Sie können weiterhin spielen und eingezahltes Guthaben einsetzen, aber keine Abhebungen tätigen. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Prüfung aus und Ihr eingezahltes Guthaben verbleibt bis zur Klärung auf dem Konto.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitäten Dritter oder einen Verstoß gegen unsere AML Bestimmungen fest, schließen wir das Konto endgültig, erstatten den zuletzt eingezahlten Restbetrag auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück und melden den Vorgang an die Finanzaufsicht. Gegen Entscheidungen unseres Compliance Teams können Sie sich jederzeit per E Mail an unsere Beschwerdestelle wenden, wir antworten innerhalb von fünf Werktagen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Curaçao eGaming fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist besteht, damit nachträgliche Untersuchungen der Finanzaufsicht nachvollzogen werden können. Gespeichert werden die Daten verschlüsselt in Rechenzentren mit beschränktem Zugriff, den nur unser Compliance Team hat.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten anfordern sowie Berichtigungen verlangen, sofern diese Ihre Identität nicht betreffen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Mit Kryptowährungen und den meisten Zahlungsmethoden können Sie ohne vorherige Verifizierung spielen. Die Prüfung fordern wir bei größeren Auszahlungen an, konkret ab 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei einzelnen Auszahlungen über 5.000 EUR.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und über Telegram.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen als Nachweis.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf diese Karte aus, bei Krypto auf die Wallet Adresse der Einzahlung.